Financer le haut et le bas de bilan : parler "Banquier" et négocier

Le financement de l’entreprise est devenu une priorité pour tout dirigeant quel que soit la taille de celle-ci.

Comment financer les investissements ? Autofinancement, leasing, crédit, dans quelles proportions ?
Distribuer les bénéfices ou constituer des réserves ?

Comment travailler ses conditions d'encaissement et de paiement à court terme, peut-on financer son stock, comment transformer sin poste clients en trésorerie : escompte Dailly, ...


Fonds de roulement, Besoin en fonds de roulement, Trésorerie constituent les trois éléments d’un « triangle infernal » que tout dirigeant doit comprendre pour agir : quelle est la mission du cabinet au côté de son client ?
Comment faire passer ses messages simplement et clairement au dirigeant, avec quelle pédagogie ?
Et quelles relations instaurer avec les banquiers du client ? Fournisseurs, partenaires, ami, ennemi ?
Comment les banquiers analysent-ils nos bilans, avec quels ratios ?
Que peut-on négocier, taux, commissions, garanties, assurances, et comment ?
Quel rôle joue la Banque de France, et comment celle-ci cote-t-elle les entreprises et leurs dirigeants ?
Cette formation, qui peut suivre utilement les 3 séminaires e-learning proposés sur le sujet de la banque et du financement, répond à toutes ces questions essentielles pour l’entreprise en deux modules très concrets et très pratiques :
 

Pédagogie

Exposé
Etude de cas
Débat
Séquences vidéo

Support de formation

  • Diaporama au format électronique
  • Quiz et corrigés
  • Documentation
  • Cas et corrigés
  • Support dématérialisé

Pré-requis

Connaissance préalable des régles de financement d'une entreprise

Objectifs

  • Comprendre les grands équilibres et le financement du haut de bilan : Capitaux propres et dettes financières, comparés aux investissements de l’entreprise pour déterminer le fond de roulement ;
    • Le fond de roulement : les différents usages du FR, son niveau optimum en fonction des étapes de vie de l’entreprise
    • Le besoin en fond de roulement : ses composantes, le niveau acceptable, les limites
  • Anticiper le moment ou l’entreprise sera en capacité d’investir et d’autofinancer le montant requis ;
  • Monter un dossier de crédit  et de financement du BFR : les informations générales, les informations juridiques, les informations financières ; quelles informations et pourquoi ;
  • Comprendre les contraintes du banquier : Le système bancaire, la Banque de France, la cotation des entreprises, l’évolution prévisible des taux ;
  • Négocier : les taux, fixes et/ou variables, les systèmes de protections, cap, floor, tunnel, swap, les principales commissions, les frais, les assurances mutualisées ou individualisés, les systèmes de subrogations, les garanties…

 

Contenu

1- Les grands équilibres et les opérations de financement de haut de bilan

Les  points clés d’une analyse financière de haut de bilan

Les politiques de financement de l'investissement et du financement du bas de bilan

2- Les clés de la relation « bancaire » pour emprunter au mieux

Les principes de la cotation des entreprises

Les attentes du banquier, les outils dont il dispose, son vocabulaire

Le montage d'un dossier de financement : les taux, les commissions, les garanties, les assurances

3- Les base de la technique de négociation ; les postures, son style, les moments clés d'une bonne négociation, la stratégie de négociation

Les points de négociation avec un banquier, une société d'affacturage  : les taux, les commissions, les garaanties, les assurances, les cautions, le systèmes de subrogation

En guise de conclusion : Valoriser sa mission d’accompagnement chez le banquier auprès de ses clients entrepreneurs

 

 

 

 

 

Réf. : 18GES103

Durée : 1.0 j. (7h00)

Profils participants

  • Expert-comptable

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