Financer le haut et le bas de bilan : parler "Banquier" et négocier

Le financement de l’entreprise est devenu une priorité pour tout dirigeant quel que soit la taille de celle-ci.

Comment financer les investissements ? Autofinancement, leasing, crédit, dans quelles proportions ?
Distribuer les bénéfices ou constituer des réserves ?

Comment travailler ses conditions d'encaissement et de paiement à court terme, peut-on financer son stock, comment transformer sin poste clients en trésorerie : escompte Dailly, ...


Fonds de roulement, Besoin en fonds de roulement, Trésorerie constituent les trois éléments d’un "triangle infernal" que tout dirigeant doit comprendre pour agir : quelle est la mission du cabinet aux côtés de son client ?
Comment faire passer ses messages simplement et clairement au dirigeant, avec quelle pédagogie ?
Et quelles relations instaurer avec les banquiers du client ? Fournisseurs, partenaires, ami, ennemi ?
Comment les banquiers analysent-ils nos bilans, avec quels ratios ?
Que peut-on négocier, taux, commissions, garanties, assurances, et comment ?
Quel rôle joue la Banque de France, et comment celle-ci cote-t-elle les entreprises et leurs dirigeants ?
Cette formation, qui peut suivre utilement les 3 séminaires e-learning proposés sur le sujet de la banque et du financement, répond à toutes ces questions essentielles pour l’entreprise en deux modules très concrets et très pratiques.
 

Pédagogie

Exposé
Etude de cas
Débat
Séquences vidéo
Evaluation de l'acquisition des connaissances

Support de formation

  • Diaporama au format électronique
  • Quiz et corrigés
  • Documentation
  • Cas et corrigés
  • Support dématérialisé
  • Test de validation des connaissances

Pré-requis

Avoir une connaissance préalable des règles de financement d'une entreprise.

Objectifs

  • Comprendre les grands équilibres et le financement du haut de bilan : capitaux propres et dettes financières, fonds de roulement et besoin en fonds de roulement
  • Anticiper le moment ou l’entreprise sera en capacité d’investir et d’autofinancer le montant requis
  • Monter un dossier de crédit  et de financement du BFR : les informations générales, juridiques et financières
  • Comprendre les contraintes du banquier
  • Négocier : les taux, fixes et/ou variables, les systèmes de protections, cap, floor, tunnel, swap, les principales commissions, les frais, les assurances mutualisées ou individualisés, les systèmes de subrogations, les garanties…

 

Contenu

1- Les grands équilibres et les opérations de financement de haut de bilan

  • Les points-clés d’une analyse financière de haut de bilan
  • Les politiques de financement de l'investissement et du financement du bas de bilan

2- Les clés de la relation "bancaire" pour emprunter au mieux

  • Les principes de la cotation des entreprises
  • Les attentes du banquier, les outils dont il dispose, son vocabulaire
  • Le montage d'un dossier de financement : les taux, les commissions, les garanties, les assurances

3- Les base de la technique de négociation ; les postures, son style, les moments clés d'une bonne négociation, la stratégie de négociation

  • Les points de négociation avec un banquier, une société d'affacturage : les taux, les commissions, les garanties, les assurances, les cautions, le systèmes de subrogation

4- En guise de conclusion : Valoriser sa mission d’accompagnement chez le banquier auprès de ses clients entrepreneurs

 

 

 

 

 

Réf. : 19GES103

Durée : 1.0 j. (7h00)

Profils participants

  • Expert-comptable

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Formation en Inter

17 déc. 2019 à PARIS (#34855)

Inscription limite : 14/12/2019
Animateur : Stéphane RAYNAUD
Tarif : 410,00€ HT (492,00€ TTC) Connectez-vous pour vous inscrire