Stratégies patrimoniales immobilières et financières complexes

Comment permettre à son client de bâtir une stratégie patrimoniale répondant simultanément à plusieurs objectifs grâce à l’immobilier ? Comment combiner placement financier :

  • et fiscalité avantageuse
  • et transmission du patrimoine … sans pour autant donner !

Cette formation vous permettra de mieux comprendre les enjeux patrimoniaux de votre client et de lui permettre de prendre les bonnes décisions !

Pédagogie

Etude de cas
Evaluation de l'acquisition des connaissances
Exposé

Support de formation

  • Diaporama au format électronique
  • Support informatique
  • Test de validation des connaissances
  • Cas et corrigés

Pré-requis

Avoir déjà une connaissance des régimes d'imposition des revenus provenant de l'immobilier et des placements financiers.

Pour aller plus loin

19PPH111
19PPH114
19PPH116

Objectifs

  • Accompagner son client lors d'une réflexion patrimoniale devant répondre à plusieurs objectifs lors d’un investissement immobilier ou d’un placement financier.
  • Identifier les différents objectifs et analyser les différents modes d’investissement (direct ou indirect, pleine propriété ou démembrement de propriété).
  • Savoir mesurer les intérêts et risques du projet.
  • Sécuriser son conseil patrimonial.

Contenu

La formation s'articule autour de cas pratiques qui évoqueront les différentes stratégies patrimoniales basées sur l'immobilier et les placements financiers.

1- Optimisation fiscale

  • Investissements immobiliers incitatifs particuliers (Malraux – Monuments historiques)
  • La location meublée
  • Société civile et option I.S.

2- Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine

  • Savoir déterminer quel contrat d’assurance vie choisir et quelle fiscalité appliquer lors de rachats partiels
  • S.C.P.I en direct ou au sein d'un contrat d'assurance vie ?
  • Assurance vie, quels supports choisir ?
  • Convertir son PEA (Plan d'épargne en actions) en rente viagère;
  • PERCO, PERP, MADELIN : est-il judicieux aujourd’hui de souscrire un contrat ?

3- Préparer la transmission

  • Assurance-vie : clauses bénéficiaires particulières
  • Contrats de capitalisation et démembrement de propriété
  • Recours à la société civile

Réf. : 19PPH121

Durée : 1.0 j. (7h00)

Profils participants

  • Expert-comptable
  • Expert-comptable stagiaire
  • Collaborateur confirmé EC

Formation en Intra

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Formation en Inter

8 janv. 2020 à PARIS (#36786)

Inscription limite : 05/01/2020
Animateur : PIERRE NECHELIS
Tarif : 410,00€ HT (492,00€ TTC) Connectez-vous pour vous inscrire